买股票怎么看财务分析图(如何看懂股票分析图)

今天给各位分享买股票怎么看财务分析图的知识，其中也会对如何看懂股票分析图进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

一、如果想买一家公司的股票，如何去了解他的经营状况

因为证监会对上市公司的监管要求，要了解一家上市公司远比去了解一家非上市公司要容易得多。上市公司被要求必须定时准确的披露关于公司的经营及财务状况，因此通过官方的途径是比较容易获得关于上市公司的相关信息，这也给我们去了解上市公司提供了可靠的依据。同时，金融分析是对公司的研究远比普通投资者更为深入，所以通过金融分析师对上市公司的研究报告，我们也能更好的去了解一家企业。但是，每家企业都是一个系统的运行，往往仅仅只是从单方面去了解一家企业，会更容易将自己带入陷阱。所以，如何去了解一家上市公司，需要我们将其作为一个课题去做研究，才能从各方面对其进行一个比较系统的了解。

从宏观方面来讲，我们需要了解一家企业得分为三个维度：1、企业所在的行业地位；2、企业本身的运营状况；3、企业所在产业链中的位置及利润分配关系。每一个维度里面又会有更为详细的内容。

1、企业所在的行业地位，行业地位一般通过市值及产品实力来表述。同行情况两者又是相辅相成的，市值靠前的企业，其产品在行业内一定是领先地位的。亦或者产品技术壁垒越高的企业，其市值也会相对靠前。当然除了这两种情况之外还有一种情况，市值非常小，但是产品力在行业的某一个细分领域里非常强悍。在这个细分领域里是NO1，但是往往这种情况是因为细分领域的市场容量本身也比较小。

2、企业本身的了解会涉及到比较多的内容，比如产品结构、经营理念、高管成员及成员背景、运营能力、成长能力、偿债能力、研发能力、盈利能力以及企业估值等。对于企业本身的了解最佳的途径就是阅读公司的年报及半年报。上市公司会在定期的披露公司的年报及季报，一般季报主要是一季度报与三季度报，而年报就主要以半年报与年报为主。季报披露的信息相对比较少，主要是财务报表的披露，而年报披露的内容非常的详细，会涉及公司的所有内容，所以阅读上市公司的年报及半年报是充分了解一家企业的最佳途径，如产品结构、经营理念、高管及背景、股东信息等信息，而运营能力、成长能力、偿债能力、盈利能力、研发能力等，可以通过年报中披露的财务报表数据来进行分析。分析方法也非常多，比较常用的就是杜邦分析法。而关于公司的估值分析，则需要单独的技能，但主要还是通过行业的发展趋势、企业的行业地位、产品结构等进行定性的分析，同时通过财务报表的分析进行定量的分析。最有名、最常用、最科学的方法就是现金流贴现法估值。

3、企业的上下游，是为了了解企业在产业链中处于怎样的地位。有些行业是在产业链最上游是最赚钱的，而有些行业则是最下游是最赚钱的。比如，白酒行业，其上游是高粱，粮食作物每年的价格波动非常小。而且中国地大物博以目前的经济水平，最不缺的就是粮食，所以酿白酒的企业可以以非常低的价格买到原材料。而其酿出的白酒，通过品牌溢价，又可以卖出相当高的价格，其下游的批发商及零售商并没有价格谈判的实力。所以白酒企业在这个产业链中，能获得最高的利益分配，所以我们可以看到A股上市的白酒企业毛利率都远远高于其他传统行业。

虽然上市公司的信息披露是最完善的，想要获得上市公司的资料并非难事。但是真正想要了解一家企业，确又是一项非常系统性的事情，而每家企业都是动态变化的，需要持续不断的跟踪才能真正了解一家企业。也只有真正了解了一家企业，才能给我们的投资做出正确的选择。

二、如何对公司财务进行分析

面对财务三张报表《损益表》《资产负债表》《现金流量表》的分析，从逻辑上讲有四大导向：盈利性、安全性、效率性和增性。

针对这四个导向，财务分析可以延展到以下30个基础指标：

1.销售净利率=（净利润÷销售收入）×100%；该比率越大，企业的盈利能力越强

2.资产净利率=（净利润÷总资产）×100%；该比率越大，企业的盈利能力越强

3.权益净利率=（净利润÷股东权益）×100%；该比率越大，企业的盈利能力越强

4.总资产报酬率=（利润总额+利息支出）/平均资产总额×100%；该比率越大，企业的盈利能力越强

5.营业利润率=（营业利润÷营业收入）×100%；该比率越大，企业的盈利能力越强

6.成本费用利润率=（利润总额÷成本费用总额）×100%；该比率越大，企业的经营效益越高

7.全部资产现金回收率=（经营活动现金净流量÷平均资产总额）×100%；与行业平均水平相比进行分析

8.盈利现金比率=（经营现金净流量÷净利润）×100%；该比率越大，企业盈利质量越强，其值一般应大于1

9.销售收现比率=（销售商品或提供劳务收到的现金÷主营业务收入净额）×100%；数值越大表明销售收现能力越强，销售质量越高

10.净运营资本=流动资产-流动负债=长期资本-长期资产；对比企业连续多期的值，进行比较分析

11.流动比率=流动资产÷流动负债；与行业平均水平相比进行分析

12.速动比率=速动资产÷流动负债；与行业平均水平相比进行分析

13.现金比率=（货币资金+交易性金融资产）÷流动负债；与行业平均水平相比进行分析

14.现金流量比率=经营活动现金流量÷流动负债；与行业平均水平相比进行分析

15.资产负债率=（总负债÷总资产）×100%；该比值越低，企业偿债越有保证，贷款越安全

16.产权比率与权益乘数：产权比率=总负债÷股东权益，权益乘数=总资产÷股东权益；产权比率越低，企业偿债越有保证，贷款越安全

17.利息保障倍数=息税前利润÷利息费用=（净利润+利息费用+所得税费用）÷利息费用；利息保障倍数越大，利息支付越有保障

18.现金流量利息保障倍数=经营活动现金流量÷利息费用；现金流量利息保障倍数越大，利息支付越有保障

19.经营现金流量债务比=（经营活动现金流量÷债务总额）×100%；比率越高，偿还债务总额的能力越强

20.应收账款周转率：应收账款周转次数=销售收入÷应收账款；应收账款周转天数=365÷（销售收入÷应收账款）；应收账款与收入比=应收账款÷销售收入；与行业平均水平相比进行分析

21.存货周转率：存货周转次数=销售收入÷存货；存货周转天数=365÷（销售收入÷存货）；存货与收入比=存货÷销售收入；与行业平均水平相比进行分析

22.流动资产周转率：流动资产周转次数=销售收入÷流动资产；流动资产周转天数=365÷（销售收入÷流动资产）；流动资产与收入比=流动资产÷销售收入；与行业平均水平相比进行分析

23.净营运资本周转率：净营运资本周转次数=销售收入÷净营运资本；净营运资本周转天数=365÷（销售收入÷净营运资本）；净营运资本与收入比=净营运资本÷销售收入；与行业平均水平相比进行分析

24.非流动资产周转率：非流动资产周转次数=销售收入÷非流动资产；非流动资产周转天数=365÷（销售收入÷非流动资产）；非流动资产与收入比=非流动资产÷销售收入；与行业平均水平相比进行分析

25.总资产周转率：总资产周转次数=销售收入÷总资产；总资产周转天数=365÷（销售收入÷总资产）；总资产与收入比=总资产÷销售收入；与行业平均水平相比进行分析

26.股东权益增长率=（本期股东权益增加额÷股东权益期初余额）×100%；对比企业连续多期的值，分析发展趋势

27.资产增长率=（本期资产增加额÷资产期初余额）×100%；对比企业连续多期的值，分析发展趋势；

28.销售增长率=（本期营业收入增加额÷上期营业收入）×100%；对比企业连续多期的值，分析发展趋势

29.净利润增长率=（本期净利润增加额÷上期净利润）×100%；对比企业连续多期的值，分析发展趋势

30.营业利润增长率=（本期营业利润增加额÷上期营业利润）×100%；对比企业连续多期的值，分析发展趋势。

三、如何查看股票的每股收益等财务指标

1、在交易软件中，选中一只股票，按F10，在“财务分析栏”即可看到每股收益等相关财务指标。

2、每股收益，简称EPS，指公司某一时期净利润与总股本的比率，它反映了普通股股东每持有一股所能享有的企业净利润，是测定股票投资价值的重要指标之一。

3、在公司的财务报表中，每股收益分为三种：基本每股收益、稀释每股收益以及扣非后的基本每股收益。

4、基本每股收益的计算相对简单，如果公司发行了优先股，先从净利润中扣除给优先股股东的股利，再用净利润除以总股本，就能计算出基本每股收益。

5、除了普通股外，可能还有一些“潜在普通股”：比如可转换公司债、认股权证、股票期权等。它们潜伏在各种投资者的账户里，在将来某个时间，就会变身为股票，从而增大上市公司的总股本。而稀释每股收益，就是假设这些产品已经转换成股票，根据新的总股本计算出的每股收益。通过比较它与基本每股收益，能让投资者了解每股收益在未来会发生的变化。

6、最后，在公司的利润中，可能会有一些非经常性损益，也就是“飞来横财”或“飞来横祸”般，与公司的持续经营没有直接关系的一类损益。将这一部分从净利润中扣除，再计算得出的每股收益，就是扣非后的基本每股收益。一般来说，它比基本每股收益更能反映出一家企业的真实情况。

文章分享结束，买股票怎么看财务分析图和如何看懂股票分析图的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！