基金单位净值跟累计净值有什么区别(基金单位净值和累计净值一样是怎么回事)

在基金投资中，我们最关注的基金净值实际上代表了我们最终的收益情况，它有单位净值和累计净值两种类型。我们会发现，有的基金的单位净值和累计净值是相同的，有的基金的单位净值和累计净值则不同。为什么会发生这种情况？当两者相同时，意味着什么？

单位净值和累计净值同义是什么意思？

单位净值是指基金的销售价格，也就是成本价。累计净值是指基金最新净值加上基金历史上所有股息的总和。简单的公式是：累计净值=单位净值+累计股息。

如果基金份额净值与累计净值不同，主要是基金分红或拆解造成的。如果基金自成立以来从未分红或解散，则基金的单位净值和累计净值相同。如果基金派发股息，则会扣除部分单位净值，从而导致单位净值与累计净值之间存在差异。

一般来说，基金单位净值与累计净值的差异主要取决于该基金是否进行了分红或解散。分红越多，累计净值自然会远大于单位净值。对于不分配红利、不解散的基金，累计净值等于单位净值。

基金份额净值与累计净值之差

1、计算公式不同：基金份额净值=/基金总额比例；累计份额净值=份额净值+成立以来每次累计分红金额；

2、定义不同：单位净值是指基金在某一天的公司价值，即基金当日的价格。对于开放式基金，基金公司一般每日公布基金单位净值。对于封闭式基金，基金份额净值一般每周发布一次；基金累计净值是自基金设立以来逐日增减的累计；

3、投资者有不同的选择：单位净值反映的是基金当日的价格。短期来看，投资者可以据此对近期行情进行预测和分析，而累计净值则是基金成立以来每日涨跌幅的累积。从长远来看，投资者可以将其作为预测和分析基金市场走势的重要参考。

对于投资者来说，当我们衡量基金的整体回报时，我们会看累计净值。单位净值的存在意味着用于基金交易。毕竟，落入老百姓腰包的股息不再属于基金资产，绝不能计入交易净值。这里还要提醒我们的一点是，基金分红并不意味着额外收入。它只是将收入装进自己的口袋。把钱从左口袋放到右口袋是合适的，不会有额外的收入增加。